26% от депозита за две недели: обзор пассивного заработка на Gate.io

Telegram-каналы о криптовалюте часто пишут о копитрейдинге и позиционируют его как простой способ заработка. Пользователи передает деньги биржевому боту, а тот торгует по стратегии профессионального трейдера и зарабатывает деньги.

Мы решили протестировать копитрейдинг и сравнить его с другими способами пассивного заработка — майнингом ликвидности и выдачей криптозаймов. Проверяли на Gate.io — бирже из топ-10 рейтинга CoinMarketCap.

Торговые инструменты платформы

Gate.io — китайская криптобиржа с поддержкой 1200 криптовалют и торговыми объемами $4,5 млрд в сутки. Платформа начала работу на азиатском рынке в 2013 году, а в 2017 году открыла сайт для трейдеров по всему миру.

Список торговых инструментов Gate.io включает:

• спотовый рынок;
• маржинальную торговлю;
• расчетные и поставочные фьючерсы на криптовалюту; 
• P2P-площадку;
• NFT-маркетплейс;
• токены с кредитным плечом (ETF);
• токенизированные опционы (Callable Bull/Bear Contracts);
• IEO-площадку Startup. 

Недостаток спекулятивных инструментов в необходимости постоянно следить за рынком, чтобы зарабатывать и не допускать убытков. Их альтернативой стали инструменты пассивного заработка: пулы ликвидности, торговые боты, криптовалютное кредитование и другие. 

В этой категории Gate.io поддерживает:

• копитрейдинг и торговых ботов;
• криптовалютные депозиты на фиксированный срок (HODL);
• регулярные инвестиции с помощью торговых ботов;
• выдачу займов для маржинальной торговли (Lending);
• депозиты с опционом (Dual Currency Product);
• заработок на депозите двух токенов в пулы АММ (Liquidity Mining);
• майнинг ликвидности с одним токеном (Single Asset Vault);
• аукционы слотов в парачейнах;
• облачный майнинг.

Мы выбрали три инструмента из списка: копитрейдинг, лендинг и Singe Asset Vault. Они приносят регулярную прибыль, используют Tether (USDT) и подходят для новичков. Кроме того, эффективность таких инструментов можно оценить за несколько дней. 

Начало работы на Gate.io

На платформе нет обязательной процедуры KYC. Для регистрации нужно ввести имя, почту и пароль, а затем — код из письма. 

При каждом входе в аккаунт Gate.io требует подтвердить, что пользователь не находится на фишинговом сайте. 

Альтернативные домены gate.ac и gate.tv работают, но грузятся немного медленнее основного gate.io.

Перед началом торговли нужно включить 2FA через Google Authenticator и придумать Fund Password — пароль, который Gate.io будет запрашивать перед размещением ордеров, обменом токенов и выводом средств. 

Начните ввод данных с пароля. Проверочный код из письма действует пять минут, а код Google Authenticator — 30 секунд.

Теперь можно внести депозит. Мы выбрали Tether на блокчейне Tron (USDT TRC-20), потому что Gate.io позволяет вывести его без комиссии. 

На момент публикации стоимость вывода биткоина составляла около $60, а стоимость вывода Ethereum и токенов ERC-20 — $50.

Копитрейдинг: 26% за три дня или 4600% APR

Копитрейдинг — это копирование сделок. Условно его можно разделить на два типа:

• автоматизированное повторение сделок трейдера;
• запуск бота, который торгует по заданной стратегии вроде регулярной покупки криптовалюты или торговли по сетке ордеров.

Большинство бирж поддерживает второй тип: при создании бота можно выбрать только торговую стратегию и актив.

Gate.io позволяет кастомизировать ботов — настраивать условия открытия и закрытия сделки, — а затем тестировать их на исторических данных.

Например, пользователи могут задать открытие шорт-позиции при значении индикатора RSI выше 75 и закрытие — при падении цены на 3% от точки входа.

Среди настроек бота: рынок, плечо, депозит, тейк-профит и стоп-лосс, период работы, условия входа и выхода, а также период исторических данных для тестирования.

Платформа отображает список лучших ботов на странице копитрейдинга. Их создатели получают 5% от прибыли пользователей, которые воспользовались стратегией.

Под доходностью указан процент прибыльных сделок бота. Чаще всего значение 100% означает, что бот открыл одну-две позиции и случайно заработал на волатильности активов.

Чтобы посмотреть подробную информацию о стратегии, нужно щелкнуть на бота. Откроется окно с описанием направления операций, статистики сделок, минимального депозита и другими данными. 

При выборе бота мы учитывали только два параметра:

• от 20 сделок — бот торгует, а не покупает актив на долгий срок;
• более 60% прибыльных операций — прибыль перекроет возможные убытки.

Им соответствует самый копируемый бот со стратегией ребалансировки токенов The Sandbox (SAND3L) и Decentraland (MANA) с плечом 10x.

Годовая доходность бота — 4600%, количество закрытых сделок — 1555. Он постоянно торгует и приносит прибыль. Кроме того, график прибыли не проседает.

Вероятно, создатель бота добавил в стратегию стоп-лосс для защиты от падения цен.

Для запуска бота нажали кнопку Copy и передали ему 100 USDT.

Минимальный депозит для запуска бота с любыми настройками — $20 в эквиваленте базового актива.

В окне копирования могут быть дополнительные параметры, например тейк-профит и стоп-лосс, при достижении которых бот прекращает торговать. Мы оставили настройки по умолчанию. 

Торговая статистика скопированного бота отображается во вкладке My Strategies. За три дня он заработал $26,18 — 26% от депозита. 

Расчетная доходность бота оказалась меньше заявленной — 1336% годовых.

Мы остановили бота и забрали прибыль за вычетом 5% комиссии для автора торговой стратегии. При этом получили не USDT, а SAND3L и MANA. 

Чтобы обменять их, перешли в кошелек и нажали кнопку Trade напротив балансов токенов.

В правой стороне — кнопки для быстрого управления счетом: депозита, вывода и торговли.

Gate.io не поддерживает рыночные ордеры в спотовой торговле. Пользователям доступны только лимитные ордеры и стоп-заявки с точной ценой исполнения. 

Это может показаться неудобным: нельзя продать токены в один клик, нужно вводить цену исполнения и ждать, пока рынок ее достигнет. Однако такое решение защищает трейдеров от проскальзывания при исполнении рыночных заявок, а для быстрых сделок можно отдавать ордер на продажу по цене ниже рынка или на покупку выше рынка. 

Single-Asset Vault: 0,6% за три дня или 80% APR

С помощью инструмента Single-Asset Vault пользователи предоставляют ликвидность для выдачи займов.

Доходность лендинга зависит от популярности токена и может меняться со временем. Gate.io показывает доходность в виде 7-дневного APY — усредненной доходности за последнюю неделю. 

У всех активов в Single-Asset Vault разный минимальный порог входа. Например, для eCash он составляет 1,8 млн XEC ($220). 

Самую высокую доходность получают держатели недавно добавленных токенов: eCash, Axie Infinity и Toncoin. 

Мы внесли 30 TONCOIN ($130) в пул с доходностью 62% годовых и удерживали ликвидность три дня.

График Single Asset Vault отображает годовую доходность пула и процент используемых средств.

За это время наш баланс вырос на 0,155 TONCOIN ($0,62). Доходность инструмента составила около 60% годовых. 

Статистика пула через три дня. 

Нажали кнопку Redeem, чтобы вывести средства из пула, и обменяли их на USDT в кошельке.

Лендинг USDT: 0,19% за десять дней или 6,93% APR

Лендинг — это выдача займов для маржинальной торговли на срок от 10 дней до месяца. Чтобы перейти к инструменту, нужно выбрать в меню Finance → Crypto Lending.

На странице лендинга можно выбрать токены, посмотреть предложения других пользователей и опубликовать собственное.

Список активов для выдачи займов находится слева, книга с предложениями — по центру, настройки для публикации — справа.

Доходность лендинга зависит от популярности криптовалюты в качестве расчетного средства. 

Самая высокая доходность у займов в USDT: большинство монет торгуются к этому активу. Они приносят пользователям от 0,02% в день (7,3% годовых), а предложения с Polkadot или Dogecoin — около 0,01% в день (3,6% годовых). Кроме того, при выдаче займов в USDT кредиторы не рискуют получить убыток из-за падения цен.

Gate.io взимает комиссию в размере 18% от прибыли с лендинга. С учетом этого реальная доходность займов USDT составляет не 7,3%, а 5,98% годовых.

Мы опубликовали предложение о выдаче 100 USDT на 10 дней под 6,93% годовых. Трейдеры забрали деньги за 10 минут. 

Мы установили процент ниже рыночного. В результате наше предложение заняло первое место в списке.

Следить за статистикой по займу можно в нижней части страницы Crypto Lending.

Заработок отображается в поле Rate: за 10 дней мы заработали $0,19.

Пользователь может отслеживать, сколько средств трейдеры уже вернули на счет.

Чтобы биржа автоматически выдавала займы, нужно включить тумблер Auto-Renew. Когда трейдеры вернут средства, Gate.io выставит их в книгу ордеров под прежний процент.

Забираем прибыль

Для вывода средств перешли во вкладку Withdraw кошелька. В открывшемся меню выбрали валюту и блокчейн, а затем указали адрес и сумму средств для вывода. 

Биржа потребовала ввести торговый пароль, код Google Authenticator и код из письма, а затем — подтвердить корректность адреса и суммы вывода.

Пользователи также могут задать антифишинговый код, который Gate.io будет добавлять в письма.

Мы получили USDT через шесть минут. Для вывода не пришлось проходить KYC.

Выводы

Gate.io поддерживает 10 инструментов для пассивного заработка: от маржинальных займов до торговых ботов. 

В нашем тесте самую большую прибыль принес копитрейдинг — 26% от депозита за три дня или 1300% годовых. Доходность Single-Asset Vault и лендинга составила 60% и 7,3% годовых соответственно.

Однако даже пассивный заработок связан с риском: прибыльная в прошлом стратегия может не сработать и принести убытки в будущем. Помните об этом и не инвестируйте больше, чем готовы потерять.

Подписывайтесь на новости ForkLog в VK!