В Trustee Plus прокомментировали претензии НБУ к P2P-операциям

Нацбанк Украины запретил компании Trustee Global UAB, оператору криптовалютного кошелька Trustee Plus, оказывать финансовые платежные услуги на территории страны в отсутствие лицензии на соответствующую деятельность. 

Что произошло?

В ходе анализа регулятор выявил факты предоставления доступа к Р2Р-платформе и осуществление переводов евро между пользователями без открытия счета. Подобная деятельность по нормам Закона о финансовых услугах должна проходить авторизацию в Нацбанке, которая у компании отсутствовала. 

"Trustee Global UAB обязана остановить предоставление [перечисленных] финансовых платежных услуг до приведения своей деятельности в соответствие с требованиями законодательства Украины, [либо понести положенное наказание]", — сказано в постановлении правления. 

P2P-взаимодействие в Украине фактически запрещено 

В комментарии по ситуации CEO Trustee Вадим Груша рассказал, что претензии Нацбанка возникли в конце июля по семи пунктам потенциальных нарушений. 

"Мы оперативно предоставили обстоятельные объяснения и возражения. Нам удалось убедить регулятора в том, что большинство замечаний к деятельности приложения необоснованны. Однако НБУ вынес негативное решение по платформе Р2Р и переводам евро между пользователями", — отметил он.

По мнению Груши, это создало "отрицательный прецедент для всего крипторынка". 

"Решение Нацбанка Украины фактически запрещает P2P-взаимодействие между пользователями. Также НБУ делает безосновательные предположения о работе евробалансов в приложении Trustee Plus", — заявил топ-менеджер.

Груша подчеркнул, что с мая 2024 года компания неоднократно предлагала регулятору провести консультации и объяснить особенности деятельности Trustee Plus. В ответ Нацбанк сообщил, что "в настоящее время у него нет полномочий по авторизации криптовалютных сервисов/поставщиков услуг в сфере виртуальных активов" в связи с отсутствием в Украине профильного закона.

Структура бизнеса

Компания Trustee Global UAB выполняет операции с криптоактивами, к которым в решении НБУ нет замечаний, а операции с фиатом выполняются польским партнером Quicko, лицензированным в ЕС в соответствии с местной законодательной базой, отметил Груша.

Ситуация не затронула клиентов Trustee Plus, их активы в безопасности. При этом регистрация новых пользователей в Украине приостановлена ​​еще 22 мая по причине "регуляторной неопределенности".

"Мы открыты к диалогу и вместе с партнерами будем искать легальный путь защиты прав Trustee Plus. Мы будем бороться за право украинцев по всему миру иметь свободный доступ к современным финтех-сервисам", — добавил Вадим Груша.

Напомним, в начале сентября Верховная Рада Украины одобрила в первом чтении законопроект «О рынках виртуальных активов», который определит статус и налогообложение криптовалют в стране. 

Позже юрист в комментарии ForkLog указал на недоработки документа. В частности он рекомендовал убрать противоречия с правовым режимом Дія.City и ослабить санкции для игроков рынка.