Индия предписала криптобиржам хранить данные клиентов пять лет

Группа реагирования на компьютерные чрезвычайные ситуации (CERT-in) выпустила директиву, затрагивающую работу криптовалютных бирж в Индии. Документ размещен на сайте органа, но на момент написания доступен только через веб-архив.

CERT-in обязала поставщиков услуг виртуальных активов, провайдеров VPN и центры обработки данных хранить информацию о пользователях в течение пяти лет. Это необходимо для «обеспечения кибербезопасности в сфере платежей и финансовых рынков для граждан, защиты их данных, основных прав и экономической свободы».

Речь идет об именах клиентов, их контактной и другой информации, собранной в рамках исполнения KYC-процедуры. Криптобиржи и поставщики VPN должны сообщать о любом киберинциденте в течение шести часов с момента его возникновения. Им также предписано передавать собранные данные властям по требованию.

«Что касается записей о транзакциях, информация должна храниться так, чтобы можно было восстановить отдельную операцию вместе с соответствующими элементами, включающими […] информацию, касающуюся идентификации сторон, IP-адреса с временными метками и часовыми поясами, идентификатор транзакции, открытые ключи (или эквивалентные идентификаторы), соответствующие адреса или учетные записи (или эквивалентные идентификаторы), характер и дату транзакции, а также переведенную сумму», — говорится в документе.

В CERT-in не уточнили, будут ли правила действовать только в отношении работающих в Индии платформ, или распространятся на иностранные.

Гендиректор криптовалютной биржи Unocoin Сатвик Вишванатан в комментарии Indian Express назвал это решение «положительным шагом к регулированию».

«Мы хранили данные обо всех наших пользователях с самого начала, поэтому директива нас не касается. […] информация поможет преследовать в судебном порядке уклоняющихся от уплаты налогов и за преступления, совершаемые с использованием криптовалюты», — пояснил он.

Вице-президент EarthID Шарат Чандра заметил, что новое требование означает дополнительную финансовую нагрузку на торговые платформы, учитывая объем сделок и необходимой для хранения информации.

«Это событие также сигнализирует о том, что правительство в некотором роде движется к формированию регулирования. Но нам также нужны рекомендации по хранению данных, и только тогда мы сможем перейти к другим аспектам регулирования», — добавил Чандра.

Другие эксперты выразили обеспокоенность инициативой CERT-in. По их мнению, она «посеет страх среди трейдеров».

«Правительство может запретить доступ к децентрализованным биржам, а также к глобальным биржам, и без VPN вы не сможете их обойти. Похоже, правительство роет могилу для криптосообщества», — заявил основатель IBC Capital Хитеш Мальвия.

За последние годы заявления властей Индии касательно законодательных инициатив по криптовалютам колебались от полного запрета цифровых валют, даже с уголовной ответственностью, до возможного регулирования как активов.

В январе 2022 года премьер-министр страны Нарендра Моди призвал к выработке единого подхода в формировании нормативно-правовой базы для криптоиндустрии.

Напомним, в апреле в Индии ввели 30% налог на прибыль от криптовалютных транзакций и спорного 1% сбора в рамках TDS.

Ранее Минфин определил, что при расчете налогов трейдеры не смогут компенсировать убытки в одном цифровом активе прибылью в другом.

Подписывайтесь на канал ForkLog в YouTube!