4 hours ago
8
В начале августа некоторые СМИ сообщили о намерении «возрожденного инвестиционного банка Salomon Brothers» получить доступ к биткоин-адресам, которые он считает заброшенными. Компания использовала скрипт OP_RETURN — стандартный механизм, позволяющий встраивать произвольные данные в транзакции.
Целью инициативы якобы является защита средств от преступников и «государств-изгоев», а юридическим основанием — «доктрина оставления имущества». Мы решили разобраться, кто стоит за брендом Salomon Brothers и чем грозит индустрии такой прецедент.
В чем соль
В июле аналитики BitMEX Research обратили внимание на одно событие: на старые биткоин-адреса (в том числе 1Feex с примерно 80 000 BTC, украденных с Mt. Gox) отправили пылевые транзакции, в которых OP_RETURN содержал сообщение: «NOTICE TO OWNER: see www.salomon[]bros.[]com/owner_notice».
There appears to be an ongoing Bitcoin scam occurring. Someone is sending old 2011 era Bitcoin addresses with balances, transactions with an OP_Return output. For instance the 1Feex… address, with c80,000 BTC stolen from MtGox. The OP_Return message is as follows
“NOTICE TO… pic.twitter.com/lAT5ONPD4f
Ссылка ведет на сайт под брендом известного в прошлом инвестиционного банка Salomon Brothers. В уведомлении говорится:
«Этот цифровой кошелек, похоже, утерян или заброшен. Наш клиент вступил в конструктивное владение им и пытается определить, есть ли у него добросовестный владелец».
Владельцу адреса отводится 90 дней для того, чтобы предоставить подтверждение права собственности. После 10 октября 2025 года отсутствие ответа «может быть представлено в суд» как доказательство отказа. В уведомлении говорится, что в таком случае «ни одно лицо не должно вторгаться в этот цифровой кошелек, нарушать права или пытаться извлечь какой-либо цифровой актив из этого цифрового кошелька».
В BitMEX отметили, что правовая основа претензий сомнительна. Аналитики сравнили схему с «юридическим скамом в стиле Кэлвина Эйра» — по аналогии с прошлыми попытками Крейга Райта и соратников через суды завладеть монетами Mt. Gox.
Позднее, согласно CoinDesk, авторы уведомления уточнили, что самопровозглашенный Сатоши Накамото не является их клиентом.
Какие ваши основания?
В качестве юридической основы для своих действий инициаторы кампании выбрали «доктрину оставления имущества».
Это норма в законодательстве многих стран, согласно которой имущество может быть признано бесхозным и обращено в доход государства или нового владельца, если собственник не проявляет активности в отношении него в течение определенного срока.
Так, в США невостребованные банковские вклады или сейфовые ячейки через несколько лет переходят под контроль штата (в соответствии с законами, основанными на Uniform Unclaimed Property Act). Например, если клиент в течение определенного срока не производит операций и не отвечает на запросы банка, либо не платит за аренду ячейки, содержимое изымается и передается на хранение властям.
Аналогичные правила действуют для страховых выплат, невостребованных активов компаний и т. д. В разных юрисдикциях и в зависимости от категории имущества сроки неактивности могут различаться: от года до 15 лет. За это время владелец должен каким-либо образом подтвердить свои права — провести транзакцию, обновить контактные данные, ответить на уведомление.
Важно, что у инициаторов процедуры есть возможность связаться с владельцем: известны его имя, адрес, контактные данные. Эти уведомления прилагаются к делу, чтобы суд мог убедиться, что гражданин получил возможность вернуть контроль над своим имуществом. Даже после передачи средств под контроль штата владелец или его наследники сохраняют право на их возврат — в некоторых случаях даже спустя десятилетия.
И здесь есть нюанс — в классической практике такие процедуры инициирует государство или уполномоченное им финансовое учреждение, которое имеет лицензию, подчиняется регулятору и обязано вести учет прав собственности. Но отвечает ли этим требованиям инициатор кампании, нацеленной на «спящие» биткоин-адреса?
А тот ли Salomon Brothers?
Американский инвестиционный банк Salomon Brothers основан в 1910 году клерком Беном Леви, братьями Артуром, Гербертом и Перси Саломоном. Предприятие начиналось со скромного капитала в $5000, а к 1980-м стало одним из символов Уолл-стрит — 1987 год учреждение завершило как крупнейший андеррайтер в стране и второй по величине в мире.
Однако изменения в налоговом законодательстве США и спад облигаций пошатнули лидерство банка, и уже в 1988 году он уступил позиции Merrill Lynch. Через три года Salomon Brothers оказался в центре крупного скандала. Вскрылось нарушение правил аукционов казначейских облигаций США: при попытке купить больше разрешенного банк подал ложные заявки от имени двух своих клиентов на аукционе. Последующее расследование Минфина обнаружило и другие подобные случаи.
Репутация банка сильно пошатнулась, как и финансовое положение — Минюст и Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обязали Salomon выплатить штраф в размере $290 млн. В 1997 году финучреждение купила корпорация Travelers Group, которая через год слилась с Citicorp, образовав Citigroup. Salomon Brothers фактически перестал существовать как независимый бренд, а его инвестиционное подразделение оказалось частью Salomon Smith Barney. В начале 2000-х Citigroup постепенно отказалась от бренда Salomon; к 2003 году он исчез с Уолл-стрит. По состоянию на 2020 год Citigroup не владела торговой маркой Salomon Brothers.
В феврале 2022 года стало известно о возрождении бренда и запуске новой компании. Согласно Bloomberg, инициаторами выступили некоторые бывшие руководители и сотрудники инвестбанка. Тогда же без разглашения условий сделки появилась информация о приобретении торговой марки Salomon Brothers у третьей стороны.
Информацию об управляющем составе, кроме директора Р. Адама Смита, найти не удалось. Однако известны имена некоторых участников консультативного совета — Крис Симпсон, Терри Коннелли и Том Острендер — все они являются выходцами из оригинального Salomon Brothers. На момент написания неизвестно, сохраняют ли они свои позиции.
Участие в консультационном совете обычно не накладывает на его членов управленческих полномочий или фидуциарных обязанностей, в отличие от совета директоров. Члены такого совета дают рекомендации и делятся опытом, но не принимают юридически обязывающих решений и, как правило, не несут ответственности за действия компании, если только они сами прямо не участвуют в неправомерных действиях.
В юридических оговорках на сайте указано, что «упоминания Salomon Brothers на данном веб-сайте носят исторический характер, если не указано иное». Там же говорится, что Salomon Brothers Inc. не регулируется SEC или каким-либо надзорным ведомством — то есть у фирмы нет статуса и полномочий классического инвестиционного банка.
Источник: Salomon Brothers Inc. Операции с ценными бумагами осуществляются через дочернюю фирму, зарегистрированную в Бюро по защите инвесторов штата Нью-Йорк как брокер-дилер. Сам сайт «не предлагает услуги этой аффилированной компании и служит лишь уведомлением о том, что такие услуги могут предоставляться через зарегистрированного аффилиата».
Использование известного бренда создает впечатление преемственности, но юридически и операционно это совершенно иная организация, работающая в упрощенном правовом режиме. В связи с этим далее мы не будем называть Salomon Brothers «инвестиционным банком».
В открытых источниках и уведомлении для владельцев кошельков нет сведений о том, что компания под брендом Salomon Brothers была назначена каким-либо штатом или уполномоченным органом для проведения процедур по невостребованному имуществу. Поскольку на момент написания организация не является банком или лицензированным хранителем активов, а также не регулируется SEC как брокер-дилер, она фактически самовольно назначила себя «распорядителем» якобы бесхозных монет.
Великолепный план, Salomon
Согласно пресс-релизу компании под брендом Salomon Brothers, «около 5% цифровых кошельков» оставлены владельцами, потерявшими свои приватные ключи. Она ссылается на издание Wall Street Journal, согласно которому на этих адресах «хранится до 20% биткоина и других цифровых активов», и называет свою инициативу «процессом защиты»:
«Государства-изгои и преступные организации, обладающие значительными ресурсами, представляют реальную угрозу для взлома активов, хранящихся в заброшенных цифровых кошельках».
Однако определение «заброшенного» или «бесхозного» кошелька в контексте криптовалют весьма условно. Отсутствие транзакций в течение многих лет не доказывает утрату доступа: владелец может намеренно хранить монеты как долгосрочную инвестицию или по иным личным причинам.
Для подтверждения права собственности компания предлагает провести транзакцию или заполнить форму на сайте. От пользователя требуется обязательно указать электронную почту и ответить на ряд вопросов, в том числе:
- являетесь ли вы физическим лицом или представляете юридическое лицо;
- где вы живете — в какой стране/штате;
- если ли у вас или у лица, которое вы представляете, приватный ключ.
Запрос такой персональной информации, тем более от сомнительной структуры, сам по себе вызывает сомнения. Помимо этого, он создает риски утечки или несанкционированного использования полученных данных.
Еще один спорный момент — способ уведомления. Как упоминалось выше, компания под брендом Salomon Brothers использовала OP_RETURN в качестве формы уведомления предполагаемых владельцев «заброшенных» биткоин-адресов.
OP_RETURN — скриптовая команда в протоколе биткоина, позволяющая встроить в транзакцию до 80 байт произвольных данных. Используется для хранения хэшей документов, отметок времени и иных метаданных.
Юридически такая рассылка вряд ли может сравниться с официальным сообщением в рамках процедур о невостребованном имуществе: получатель не подтверждает его получение, а идентификация владельца адреса в большинстве случаев невозможна. Встает вопрос, сможет ли суд при разбирательстве признать такую запись достаточным доказательством того, что владельца уведомили надлежащим образом. Кроме того, остается неясным, каким образом инициаторы кампании вообще намерены получить доступ к средствам на этих кошельках, даже если бы они были признаны бесхозными.
Но даже при таких оговорках есть опасность, что практику возьмут на вооружение другие, что грозит подорвать фундаментальный принцип криптовалют — контроль у того, кто владеет приватным ключом. На этом фоне обеспокоенность сообщества вполне объяснима.
Реакция и последствия
Такая попытка захвата «китовых» адресов неприятно удивила участников индустрии. Не исключено, что именно с ней связаны июльские «пробуждения» неактивных кошельков — владельцы могли просто перестраховаться, ведь та же отметка адреса как «потенциально бесхозного» как минимум грозит привлечь внимание злоумышленников.
CEO Naoris Protocol Дэвид Карвальо связал инициативу с риском квантового взлома и добавил, хотя ранее некоторые эксперты назвали эту угрозу по отношению к криптовалютам преувеличенной.
Web3-исследователь Владимир Менаскоп в комментарии ForkLog заявил, что попытка установить юрисдикцию над анонимным владельцем — прямой удар по фундаментальным принципам децентрализации и анонимности. По его словам, любая верификация заставит пользователя раскрыть себя. Уведомление через OP_RETURN эксперт также считает юридически ничтожным.
Основатель юридического агентства Cartesius Игнат Лихунов в разговоре с ForkLog отметил, что применить доктрину к криптовалютам проблематично. Кроме того, у владельца кошелька нет обязанности проявлять какую-либо активность.
«Любая попытка признать такой адрес брошенным, а не находящимся на длительном хранении, является оспоримой», — добавил Лихунов.
С этим согласен и основатель GMT Legal Андрей Тугарин. Он подчеркнул, что даже если считать биткоин имуществом по законам США, главной проблемой станет доказательство прав на него, особенно при использовании средств анонимизации.
Обе проблемы — как доказать, что кошелек заброшен, и как установить юрисдикцию над анонимным владельцем — ставят инициативу под сомнение. По словам Тугарина, доказать факт владения можно было бы через централизованную платформу, где пользователь прошел KYC. Но компания под брендом Salomon Brothers нацелилась на анонимные адреса в блокчейне.
Установить юрисдикцию над владельцем можно было бы по гражданству, но непонятно, кто и на каком основании должен этим заниматься. Лихунов добавил, что принудительная деанонимизация — инструмент правоохранительных органов, который применяется по санкции суда в рамках расследований. Попытка частной компании раскрыть личность владельца кошелька сама по себе может быть правонарушением.
Эксперты единодушны: уведомление через OP_RETURN не имеет юридической силы.
«Надлежащим уведомлением признается вручение извещения лично адресату способами, которые фиксируют факт получения. Блокчейн не является официально признанной системой электронного документооборота», — пояснил Лихунов.
Экономист-либертарианец Евгений Романенко увидел в действиях Salomon Brothers попытку протестировать судебную систему США и «применить правила старого мира к новому». По его мнению, даже если суд признает право компании на биткоины, это будет лишь запись на бумаге, поскольку приватные ключи останутся у настоящих владельцев.
В X некоторые пользователи назвали инициативу попыткой взлома адресов с помощью социальной инженерии.
Chat is this a legitimate notice or some elaborate social engineering / phishing attempt?https://t.co/Z1Dc6qX8Yb
Messages about proving ownership seem to have begun on 30th June asking for an "an on-chain transaction using private key by Sept 30". Then on July 4th, there is a… pic.twitter.com/KxofFPZRnx
Аналитик под ником @0xZilayo также заподозрил фишинг. Он напомнил, что компания Salomon Brothers Inc. не существует уже более 25 лет, а на протяжении последних 15 лет «действовал (или действует) серийный киберсквоттер товарных знаков, нацелившийся на ряд финансовых учреждений».
A brief investigation into the 80k BTC whale, and the "Salomon Bros" notices sent via OP_RETURN prior to the movements (TLDR at the bottom).
Salomon Bros was a HUGE investment bank with nearly a 100 year history before being acquired by Citibank in the early 2000s.
They revived… https://t.co/5htS17oTM0 pic.twitter.com/q5qz9j8amA
«Наиболее вероятное объяснение этих сообщений состоит в том, что кто-то приобрел или взломал домен Salomon Bros. (и его содержимое) у этого киберсквоттера и теперь пытается нацелиться на криптокошельки состоятельных клиентов.
На их сайте есть страницы для восстановления криптокошельков, доступ к которым закрыт и требует авторизации, что лишь усиливает впечатление, что перед нами фишинговый ресурс.
Метаданные GoDaddy, оставленные на сайте, используют региональные настройки “en-IN”, что указывает на то, что текущий владелец сайта, вероятно, находится в Индии», — отметил аналитик.
Ситуация с OP_RETURN-уведомлениями от структуры под брендом Salomon Brothers — пример вторжения в область, которую в криптосообществе традиционно считали неприкосновенной. При этом использование правовой нормы, изначально не предназначенной для цифровых активов, создает опасный прецедент: любой сможет объявить чужой адрес бесхозным. Если суд примет эту логику, последующее взаимодействие со средствами на «помеченном» кошельке может обернуться для владельца иском, а наличие его контактных данных у инициатора упростит попытки получить контроль над активами.
Если подобная практика не встретит сопротивления, криптосообщество рискует столкнуться с новой угрозой для базовых принципов индустрии.
Текст: Алиса Дитц
English (US) ·