От стейкинга до ИИ-трейдинга: перспективные способы заработка на криптовалюте в 2025 году

В периоды повышенной волатильности люди предпочитают более стабильные методы заработка и обращаются к инструментам пассивного дохода.

В этой статье мы рассмотрим несколько из них: стейкинг, рестейкинг, фарминг и копитрейдинг.

https://www.youtube.com/watch?v=Guk4tsVIVQM

Стейкинг 

Один из самых популярных способов получения дополнительного дохода, доступный пользователям CEX вроде Binance и протоколов децентрализованных финансов (DeFi) вроде Lido.

Что такое стейкинг и как на нем заработать?

Стейкеры должны владеть нативными валютами PoS-блокчейнов ― Ethereum (ETH), Solana (SOL), Toncoin (TON), Tezos (XTZ) и других. Сеть начисляет им награды за проверку и подтверждение транзакций. Для этого пользователи блокируют монеты, запуская ноды или делегируя средства валидаторам. 

Размеры выплат и сроки блокировки активов варьируются в зависимости от блокчейна. Актуальные данные представлены на аналитическом ресурсе Staking Rewards.

Информация о стейкинге PoS-криптовалют. Данные: Staking Rewards.

Популярность стейкинга связана с возможностью получать регулярные вознаграждения. Однако этот способ пассивного заработка требует немалых первоначальных вложений, особенно от тех, кто хочет заниматься им самостоятельно.

Так, на момент публикации для соло-стейкинга Ethereum вам понадобится 32 ETH. В начале октября соучредитель проекта Виталик признал необходимость снижения минимального депозита до 16 или 24 ETH, но не объявил сроки реализации подобных изменений.

Эту проблему частично решают протоколы ликвидного стейкинга вроде Lido, позволяющие заблокировать любое количество ETH в смарт-контракте и получить токены stETH, которыми можно торговать на других DeFi-рынках.

Что такое ликвидный стейкинг?

Стейкинг также поддерживают практически все централизованные биржи. Однако в этом случае вы не контролируете свои средства, а доверяете их торговой платформе.

Рестейкинг

Относительно новый способ получения пассивного дохода, реализованный в протоколе EigenLayer. Он использует находящиеся в стейкинге ETH для обеспечения криптоэкономической безопасности других протоколов и получения их вознаграждений. 

По состоянию на октябрь 2024 года TVL EigenLayer превысил $11 млрд. Данные: DeFi Llama.

Что такое рестейкинг и как на нем заработать?

Концепция рестейкинга близка к объединенному майнингу, где одновременно добываются несколько криптовалют без снижения общего хешрейта. 

Фарминг

Этот процесс зачастую связан с получением токенов управления DeFi-протоколом за предоставление ликвидности.

Что такое доходное фермерство (фарминг дохода)?

Фермеры могут столкнуться с уязвимостями в смарт-контрактах, мошенничеством, падением стоимости токена на фоне завышенных APR и экономической несостоятельностью проекта в целом. 

Например, в мае 2022 года алгоритмический стейблкоин UST, выпущенный в блокчейне Terra, и его нативная монета LUNA резко обесценились после череды событий.

Спираль смерти Terra: как и почему LUNA и UST потерпели крах

Для минимизации рисков стоит проводить DYOR протоколов или блокировать активы на CEX с хорошей репутацией. Например, Binance и OKX регулярно распределяют токены новых проектов на лаунчпулах среди пользователей, заблокировавших стейблкоины, биткоин или биржевые токены BNB и OKB.

Копитрейдинг

Если вы не хотите углубляться в детали рестейкинга и оценивать вероятность взлома нового DeFi-протокола, то можете воспользоваться копитрейдингом ― стратегией торговли, при которой вы копируете сделки ведущего трейдера (лид-трейдера).

Следуй за лидом: что такое копитрейдинг и как на нем заработать

В этом случае стоит учитывать влияние человеческого фактора: даже опытные трейдеры могут понести убытки в разные периоды торговли на рынке.

Кроме того, за копитрейдинг нужно платить. Как правило, пользователи отдают платформе небольшую часть прибыли, полученной от копирования сделок лид-трейдеров.

ИИ-трейдинг

Минимизировать человеческий фактор при копитрейдинге может искусственный интеллект. Например, сервис AlgosOne использует проприетарные алгоритмы глубокого обучения и генеративные модели ИИ для повышения точности торговли и управления рисками. 

Платформа получила лицензию ЕС на предоставление финансовых услуг, включая торговлю криптовалютами. На момент написания ее рейтинг на TrustPilot составляет 4,6 из 5 на основании 850 отзывов.

AlgosOne взимает комиссии с прибыльных сделок и предлагает 10 уровней торговли (тиров) в зависимости от количества внесенных средств. Минимальная сумма депозита составляет $300, максимальная ― $1 млн. Комиссии сервиса уменьшаются с 20% на первом уровне до 12% на десятом.

«Это довольно низкие комиссии по сравнению с доходностью AlgosOne. Наши клиенты даже не замечают их при росте баланса портфеля. При этом им не нужно ничего знать о трейдинге, инвестировании или криптовалютах. ИИ делает все сам. Пользователи начинают получать прибыль в течение 15 минут после внесения депозита в размере не менее $300», ― комментируют представители проекта.

https://www.youtube.com/watch?v=vcltYq3l2Fo

Платформа поддерживает три типа сделок:

1. Автоматически одобренные сделки. AlgosOne выбирает актив, размер позиции и направление торговли, основываясь на текущих рыночных трендах. ИИ утверждает и исполняет сделку.
2. Одобрение сделки в один клик. Сервис определяет характеристики сделки и исполняет ее, если пользователь нажмет кнопку «Одобрить» в полученном уведомлении.
3. Свободная торговля кредитами. Торговые кредиты — это бонусы, которые можно получить за активности: ежедневный вход в приложение, одобрение сигналов, прохождение обучения и привлечение рефералов. Такие сделки будут совершаться автоматически.

Вывести средства можно в фиате (USD, GBP, EUR), биткоине, Ethereum (ETH) и Tether (USDT). При этом важно учитывать, что AlgosOne блокирует депозиты пользователей в рамках инвестиционных планов на срок от 12 до 24 месяцев. В случае досрочного расторжения клиент платит штраф и теряет текущую прибыль.

AlgosOne возвращает пользователям часть суммы неудачных сделок из резервного фонда. Последний также покрывает убытки в случае взлома или непредвиденных потерь. 

Согласно сайту проекта, в ближайшее время платформа выпустит токен AlgosOne с ограниченной эмиссией в размере 1 млрд AIAO. Команда сервиса также анонсировала ретродроп для ранних пользователей. 

«Зарегистрируйтесь сейчас, до объявления ретродропа! Критерии получения токенов будут опубликованы после объявления. Чтобы получить бесплатные токены, необходимо уже пользоваться широким функционалом AlgosOne», ― говорится на сайте проекта.

Выводы

Выше мы рассмотрели самые популярные способы пассивного заработка на крипторынке, не требующие больших затрат. Ранее к ним можно было отнести обслуживание валидаторов и майнинг, но к 2024 году они превратились в полноценную работу, требующую значительных инвестиций в оборудование и постоянный мониторинг его рентабельности.

В данный момент на рынке представлено большое количество сервисов для пассивного заработка. Почти на всех крупных CEX есть вкладка Earn с фиксированными/гибкими криптовалютными депозитами и другими финансовыми продуктами. 

Все популярнее становятся ИИ-решения для трейдинга вроде AlgosOne. Новички могут проверить работу сервиса — в первые 14 дней депонированные средства не блокируются и отсутствуют ограничения на вывод средств.